Los inversores cuentan con una nueva opción de inversión y ahorro, denominado Plan Multinversión Activa, gestionado por Citibank España y Alico Wealth Management, perteneciente a Met Life.
Este producto puede contratarse a partir de una prima inicial de 30.000 euros, y según señalan las entidades “se trata de una nueva fórmula de inversión que, además de conjugar las ventajas de distintos productos de ahorro e inversión en un único producto, ofrece beneficios adicionales: seguridad, eficiencia fiscal, potencial de crecimiento, gestión activa y seguro de Vida”.
Este producto tiene la particularidad de dividirse en dos períodos de tiempo:
- El primer año, el 50% de la inversión se destina a una cesta depósito a 1 año, al 4,5% TAE, y el otro 50% a una cesta de fondos de inversión que será seleccionada por el cliente entre cinco tipos de cestas, de acuerdo a diferentes perfiles de inversión, desde el más conservador hasta el más agresivo.
- Transcurrido el primer año, se mantiene la cesta de fondos y el titular tiene la opción de traspasar a dicha cesta, total o parcialmente, el valor de la cesta depósito. La opción del traspaso ofrece la ventaja de no generar tributación, si el traspaso es total, o si es parcial, de tributar sólo por la parte que decida rescatar.
Este plan ofrece cinco cestas de fondos:
- Cesta perfil conservador: mercado monetario, 20%; renta fija, 70%; renta variable, 10%.
- Cesta perfil moderado: renta fija, 70%; renta variable, 30%.
- Cesta perfil equilibrado: renta fija, 50%; renta variable, 50%.
- Cesta perfil agresivo: renta fija, 35%; renta variable, 65%.
- Cesta perfil muy agresivo: renta fija, 20%; renta variable, 80%.
Aquí podrás investigar sobre más particularidades de este producto.
Vía: Inese
